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【随想随说6】
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网络日志正文
疯狂股市与储银准备 2018-12-22 14:23:26


疯狂股市与储银准备



随意生活


20181222



何谓疯狂股市?疯狂股市就是买什么股票都能赚钱,业余股神风起云涌。著名投资家Peter Lynch 曾提到过一个鸡尾酒会效应(cocktail party effect ),说的就是这个现象。


今年四月份,本人曾发博文《股市下跌在即 减仓储银先行》;见链接

http://blog.creaders.net/u/13701/201804/320139.html# 。也就是那个时期,网络上各路股神异常活跃,不断高唱投资业绩,分享赚钱秘诀,对股市继续上涨信心满怀。

 

之后五个月,本人依照既定方针不断减仓兑银,到了九月底,基本完成了对熊市的准备。这是多年来行之有效的投资方略,在上两次熊市(20002007)已得到验证,收获不错。这里的方略用于个人总资产管理,而不仅限于炒股”玩玩的那十几或几十万。总资产增长率与现金流是任何投资者都要盯紧的两个数字。

 

接近十二月底,股市从最高峰下跌18-20%,来到熊市边缘。有人对此不屑一顾:才跌20%,还有80%,不必大惊小怪;俺世面见得多了,比如1987年那次。。。话虽如此,每当股市崩盘,大部分人都被套牢,没有多余资金。在这种情况下,想来一个“海底捞”简直是奢望,只得耐心等待股市在若干年后复苏,方堪堪收复失地。此时有人若不幸面临退休而现金不足,其后果将不堪设想。


如果你能拒绝贪念,事先割肉预留足够的银子,保有一定提前量,你在熊市到来之际就有极大的主动权。Cash is king! 这句老生常谈很有道理,却往往被人们忽略,直到断崖式下跌出现之后才幡然醒悟,可惜为时已晚。而下次股市疯狂时,这句至理名言又被人们忘却了。如此循环往复,有人赚钱,有人亏钱,股神涌现,然后集体消失,再涌现,再消失。当然,没有人亏钱,怎会有人赚钱呢?这就是股市的魅力所在。


现在的问题是,你对目前情况是否了解并预先做好了准备?你有足够的筹备资金应对可能到来的熊市吗?


股市投资,不能贪婪,不能靠赌博与冒险,不为政治所左右;要有大局观,注意减低风险,必须坚定不移执行既定的行之有效的投资方略。


浏览(502) (4) 评论(12)
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文章评论
作者:随意生活 留言时间:2018-12-24 09:32:51

有人喜欢在股市急速下跌时买进股票或股票基金。此举乃专业人士之大忌。Don’t try to catch a falling knife.

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作者:随意生活 回复 安文 留言时间:2018-12-23 14:47:18

你客气了。我也只是经验之谈,仅供参考。

投资方式方法多样,见仁见智。但避免一个“贪”字却是大家应该努力做到的,尤其在牛市后期。

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作者:随意生活 留言时间:2018-12-23 13:20:12

投资某个股票或基金与对个人总资产的管理不同。前者只需做足功课,在适当时机下手就好了。而后者需要有大局观,基本两件事:(1)资金调整(allocation);(2)风险管理(risk management)。大部分业余投资者对前者有一定经验,对后者则不甚了了。

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作者:随意生活 回复 安文 留言时间:2018-12-23 13:13:35

只要不影响生活,以后慢慢调整,找到适合自己的投资策略就好了。

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作者:随意生活 回复 gugeren 留言时间:2018-12-23 12:02:22

本人从不预测股市何时崩盘,但对股市的高低却有自己的判断,不会盲目跟进,也不会为其他因素所左右。

事先根据股市存有一定的现金,是本人的既定策略:股市高了就多存些,股市低了就少存些。至于股市下次何时崩盘,无所谓,到时有足够现钱抄底就行了。

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作者:随意生活 回复 gugeren 留言时间:2018-12-23 11:22:20

Buffet有句名言:Be fearful when others are greedy and greedy when others are fearful. 试问想greedy时钱哪里来?如果在股市崩盘之后你仍有20%的cash,你要么投资一直很保守,要么事先根据股市做了调整。

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作者:随意生活 回复 lone-shepherd 留言时间:2018-12-23 11:11:38

谢谢留言。英雄所见略同。

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作者:随意生活 回复 gugeren 留言时间:2018-12-23 11:10:53

Timing market 与 资金根据股市做调整(allocation)有很大区别。后者是每个共同基金的基本策略。巴菲特也不例外,经常根据股市情况保有一定(甚至大量)cash。试问cash哪里来?如果你分不清这里面的区别,就没有办法了。本人今年四月份的本文《股市下行在即 减仓储银先行》,说的就是此事。

Buy and hold 并非不做调整,死跟着股市上上下下不是最优策略。当然,这也因人而异,图省事未尝不可。

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作者:gugeren 留言时间:2018-12-23 10:19:30

呵呵,看来博主喜欢timing市场,还准确地预估了3次股市下跌?

但是,一是你能保证每次都能准确地timing吗?二是,你这样进进出出股市,是不是有些累?

老Buffett老神在在。他手中的资金可不是几十万,而是以“亿”为单位。他都还把股票卡在手中。估计这几天他会买入一些股票。

本人因为年纪已大,目前以买ETF为主。上个月就花了5位数买入一点ETF【免佣金的!】平时从股票中发出的股利,则是发一些,就买一些ETF。

股市越跌,越要买。当然如果没有钱,那只能另当别论。因此,平时就要买那些有发股利的股票。

过了这段时间,再回头看看,2018年底的这个股市,好像只是一个饭碗最多一个脸盆里的小水波而已。

还是那句话:Stocks for the LONG RUN!

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作者:lone-shepherd 留言时间:2018-12-22 14:45:47

牧人没有楼主专业,不过也差不多是四月份开始转入防守。

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