為什麼川普紐約民事欺詐官司未審先判？

川普將面臨的司法審判不少：

刑事犯罪審判聯邦法院2個：司法部特別檢察官起訴的海湖莊園文件案和一六事件案。

刑事犯罪審判案州級法院2個：紐約州檢察官起訴的封口費案和佐治亞州檢察官起訴的干擾大選案。

民事訴訟審判比較大的2個都在紐約州法院：一個是女作家E. Jean Carroll狀告川普名譽傷害案, 另一個是紐約州司法部起訴川普公司虛高估價資產價值的民事欺詐案。

欺詐有刑事欺詐和民事欺詐之分。刑事欺詐的懲罰是牢獄，而民事欺詐的懲罰是高額罰金。

紐約州司法部起訴川普公司虛高估價資產價值的民事欺詐案，是上述6個案子中最先有了重大進展的一個案子。

紐約州司法部起訴川普公司虛高估價資產價值商業欺詐案的正式庭審日期是下周一10月2號。但是，9月26號，紐約州法院法官在正式審判之前就做了判決： 紐約司法部起訴川普公司在長達十多年時間裡，（2011年到2021年）通過以虛假估價為依據的財務報表，虛高估價資產（房地產）價值，以此取得貸款保險稅務好處的事實非常清楚，川普公司(Trump Organization) 商業欺詐行為成立，川普以及他成年的兩個兒子對此付有民事責任。法官判決還撤銷了川普公司在紐約的營業執照，命令擁有有關房地產的LLC公司解散清算，川普以及子女不可以繼續經營川普公司在紐約的生意。

這個案子原定下周一正式開庭審判，為什麼未審就先判了？因為法官9月26號這個判決叫Summary Judgment。所謂Summary Judgment，就是法庭開庭審理前，應訴方或者辯方要求，而做出的審前判決。起訴方提出Summary Judgment的要求的理由通常是: 我方擁有的證據太清楚太堅實，沒有必要浪費時間去審判，請依據我方提交的事實判決吧。而辯方提出的Summary Judgment要求的根據則可能是: 起訴方完全沒有任何相關事實和證據來起訴我們，沒有必要開庭審判, 請駁回起訴吧。

而這個案子今天法官做出的Summary Judgment 是起訴方也就是紐約司法部提出來的。顯然紐約司法部如此做是因為他們認為此案他們掌握的證據太強了，法官可以不經審判直接根據這些證據做出判決。而法官在這個判決中也確實基本站在紐約司法部一邊，判決川普公司欺詐事實成立，並對川普公司做出了懲罰的決定。

下周一的審判仍將會按期進行。庭審將集中在紐約司法部對川普公司提出的2.5億罰金是否適當的問題。川普公司是否有欺詐，川普以及其子女是否對欺詐負有責任的問題已經有判決，庭審不再對此審理。

下周一的審判與Summary Judgment 的判決一樣，是法官判案而非陪審員判案，做出Summery Judgment 的法官與下周一審判的法官為同一法官。

法庭審判最核心最費時間的部分是被起訴者的犯行是否成立，犯行被法庭確認後才有懲罰的問題，而懲罰的問題相對而言就容易得多。此案已經在庭審前完成了對川普公司犯行是否成立的判決，剩下的問題就不會花費太長時間了。可以預見，此案將會被原定的時間更早了結。

紐約州司法部就此案提交的證據中，有以下幾個事實印象深刻。

1。紐約市川普大樓（Trump Tower）最高層公寓penhouse的實際面積為1萬平方英尺，但川普公司估價依據的是3萬英尺，高估價值在1.14億到·2.07億之間。房地產估價計算，有的決定估價價值的因素不太好精確確定，可以有一定的主觀操作空間，可房地產的面積是非常客觀的確定因素，是不可以隨意更改的硬指標，一定的誤差有可能也是允許的，但誤差到300%，膽真大！

2。川普公司位於曼哈頓Trump Park Avenue的出租公寓，受到市政府嚴格的租金限制管制。有租金限制的公寓會比無租金限制的公寓的市場價值低很多。但川普公司對這些房地產的估價，按照沒有受到租金監控控制的公寓去估算，大大高估了房產的價值。

3。另外一個是佛州海湖莊園的估值價值。同一年份中，海湖莊園所在縣政府估值官估值1千8百萬到2千7百萬之間，但川普公司在財務報表上的估值4.26億到6.12億之間, 高出政府估值2222%，太離譜。一般而言，政府的估值與實際的市場價值不會一樣，差個10%到20%都有可能，但相差到如此之大，就有問題了。政府估值的目的是為了確定房地產稅數額，通常屋主都會希望政府估值儘量低些，海湖莊園稅務代表在與當地縣政府估值官的來往文件中曾經聲明，政府對海湖莊園的估值正確無誤。如果當地政府按照川普公司對海湖莊園的估值去徵收地產稅，那個數額將會大得不得了，他可能又不幹了。

4。川普公司在佛州海湖莊園開發時，為了享受稅務上的優惠，曾經與當地政府簽訂有限制土地使用的協議。根據協議，該土地被限制使用為 私人俱樂部, 不可用於其它用途。有土地使用限制的土地會比無土地使用限制的土地的市價低很多。但川普公司的估價把海湖莊園有土地使用限制的土地當作沒有使用限制的土地去估值，自然就大大高估了其價值。

法官可以在正式審判前做出判決，除了紐約州司法部提出的證據確鑿強大外，還有一個關鍵原因: 川普律師向法庭提交的辯護沒有對政府提交的證據事實有異議，辯護無力，被法官逐個駁回。

比如關於紐約市川普大樓頂層公寓10000平方英尺面積被按照30000平方英尺面積去估價，川普律師的辯護是估價師主觀認定就可以，而不必依照實際面積。法官認定對此唯一的解釋只能是欺詐。我家房子做refinance 時，清楚記得估價師來到我家，手拿紅外線測量儀，做過實際的測量。面積每一次測量有誤差免不了，但相差300%，一定是有意為之，不叫欺詐都很難。

關於有租金限制的公寓和有土地用途限制的地產被當作無任何限制的地產去估價的問題，川普律師的辯護是: 將來這些限制有被取消的可能性，所以川普公司按照將來的可能性去估價。法官說: 財務報表SFC (Financial Statement of Condition)要求提供的是當前的市場價值而不是將來可能的市場價值。法官說：川普世界是一個虛幻的世界，在這個世界裡，有租金限制的公寓的市價與無租金限制的公寓的市價相等，有使用限制的土地的市價與無使用限制的土地市價相等，這是一個與現實脫節的虛幻世界。

川普公司虛高估房產價值的最大好處是可以從銀行得到比較高數額的貸款，銀行對房地產業的貸款數額由作為抵押物的房地產的價值決定，房地產價值越高，可以拿到的貸款數額越大貸款的條件也會比較優惠。世界上所有國家的房地產的開發，都是依靠高額銀行貸款來驅動。川普公司以此手法自然可以拿到其它同業拿不到的高額優惠貸款，在競爭中處於優勢地位。

紐約州檢察官起訴的封口費案和紐約州司法部起訴的川普公司虛高估價資產價值案都有偽造商業文件記錄的問題，可封口費案是刑事欺詐案，而虛高估價資產價值案則是民事欺詐案，為什麼？

這裡最重要的原因是，依據紐約州100多年前制定的一條法律，以民事欺詐起訴川普公司法庭勝算比較高。以刑事欺詐起訴，法律上必須到達的門檻很高，必須證明川普公司欺詐行為的惡意主觀意圖，還需要證明此欺詐行為造成的實際危害。

川普方面有此辯護: 我們確實虛高估了地產價值，以此得到較為優惠的貸款，但是我們按照貸款合同付出利息還了貸款，貸款銀行沒有受到傷害啊。但如果依據紐約州100多年前制定的這條法律，政府無須證明有人因為虛高估財產的欺詐而受到傷害也無需證明川普公司此行為的主觀惡意，紐約州司法部只需證明虛高估價資產價值的商業欺詐行為發生就可以滿足法律要求，起訴川普公司為其商業民事欺詐行為付責任。

這個案子還有一個特別的事，法官除了判決川普公司商業欺詐行為成立外，還對川普的律師罰款，5個律師每人罰款7500美元，因為他們重複向法官提相同動議。同一個動議被法官否決後，再次被提出來，法官為此對律師進行罰款懲罰。

根據紐約法律專家的分析，法官的這個Summary Judgement 相當於對川普公司做了一個死刑判決。（corporate death penalty)。川普律師已經宣布要就此判決上訴。如果上訴法院沒有否決這個Summary Judgement 而站在一審法官一邊，10天之內，對川普公司紐約地產包括川普大樓 （Trump Tower） 的清算將開始啟動。此事對於川普的嚴重性不亞於另外4個刑事審判，因為它直接打擊川普之為川普的起源和核心部分，與刑事審判不同，它的法律後續結果會非常迅速呈現。

下周一10月2號，這一民事欺詐案的審理將正式開始，在紐約司法部傳訊的證人名單中，有川普和他的三個成年子女Donald Trump Jr., Eric Trump and Ivanka Trump。他們都將到庭接受訴方和辯方律師的交叉詢問，這必將將成為美國和全球媒體重大聚焦點，有興趣者不妨加以關注。