1、只看一眼車牌 律師夫婦刷光車主信用卡

2016年4月，廈門市中院公開審理了一起驚人的信用卡詐騙案，夫妻倆分別被判有期徒刑十三年和六年，並處相應罰金。這對高智商犯罪夫婦被冠以“驚天大盜”，因為他們能夠做到“只看一眼車牌，然後車主信用卡里錢就沒了……”

2014年4月的一天，男子章某看見了一部車牌號尾數為666的豪華賓利車。“開豪車的車主，一定會有高額信用卡”——這個念頭在章某腦海突然閃現，他下意識地記住了這個車牌號。

接下來，他進行了一系列堪稱天衣無縫的連環動作：

1）章某先在網上通過不法商販，買到了該豪車的車主姓名、身份證號碼等信息，發現車主叫龔某某。

2）他又花了150元在網站上找不法商販購買了車主的徵信信息報告，顯示車主名下有一張授信額度為20萬元的信用卡。

3）根據該卡還款周期是18天的信息，章某據此判斷這張信用卡的發卡行，他隨後撥打該行客服電話，把卡主身份證號報給客服，假裝詢問自己的信用卡是否欠款，客服的回答驗證了該卡屬於該行信用卡的判斷。

4）信用卡卡號隨後也是輕而易舉獲得。章某編了個理由，“我要還款但沒有帶卡，請你幫忙報下我的卡號”——該行客服在簡單詢問後向其說出了卡號。

5）有了卡主的身份信息、信用卡卡號、聯繫電話後，章某夫婦找製作假證人員辦理虛假身份證——上面的姓名和身份證號均為車主的真實信息，但照片卻是他自己的。

6）如何拿到車主的信用卡？首先，夫妻二人持着假身份證掛失了車主手機卡，補辦出新的手機卡。使用該手機卡聯繫銀行客服人員，把卡主信用卡的聯繫地址、捆綁電話等都進行了變更。最後，再打電話要求掛失補辦信用卡。當新信用卡辦理出來後，銀行通過短信通知到章某，真正的卡主毫不知情。

7）20天后，他們拿到了這張授信額度為20萬元的信用卡。值得一提的是，這張信用卡上還有30萬元存款。隨後，夫妻二人用POS機對卡內資金進行了非法套現。

就這樣，僅憑着一個車牌號，章某二人將對方數十萬存款捲走，整個操作過程可謂行雲流水。從2014年4月到7月，兩人以上述方式作案5起，套取他人信用卡內金額57萬餘元。

2、團伙用“名字+生日”暴力破解網銀密碼

50多台舊電腦，通過暴力破解軟件“撞號”，甚至在沒有任何資料的情況下，你的網銀密碼、賬號都已經被別人盜取。

2016年4月，瀋陽和平警方破獲一起盜竊銀行賬戶資金案，12人犯罪團伙自己開發軟件，不到一年盜取他人網銀資金300餘萬元。“每周至少破解找到100個網銀賬戶；破解率大概有2%。”

每一條客戶信息，不論是否完整，都被稱為“料”，“一開始，我們的料是從網上黑市上購買的。”犯罪嫌疑人鍾某交代，他們幾百塊錢就能買到幾千萬條，“內容包括姓名、手機號、身份證號、銀行卡號等，來源就是大型網站的信息泄露。”

鍾某稱，這些“料”有些並不完整，有些不準確，拿到手後需要進行篩選，“我們用手機銀行去試，如果這些信息準確，就可以登錄手機銀行，那我們就把準確的信息整理出來。”

鍾某和同夥萬某一起編寫了一個軟件，用於破解網上銀行的個人賬戶和密碼。他們藏匿地點的50台電腦中，有40餘台是用自行編寫的軟件進行“撞號”，暴力破解各個銀行的網銀，“就是隨機去試用戶名和密碼，電腦自動去嘗試。”

按照設定，一般同一個賬戶登錄時3次密碼錯誤就會被暫時凍結。據稱，該團伙每周能夠找到100組以上能夠正確登錄的網上銀行信息。

3、盜刷銀行卡的“師傅”：十多年來從未失手

2016年3月，鄭州市民盛女士到銀行ATM取錢時，發現其卡內的1.4萬現金不翼而飛。盛女士很費解：卡和手機不離身，密碼也沒有被泄露，怎麼卡里的錢就不翼而飛了呢？

2個月後案件告破，警方抓獲4名犯罪嫌疑人，也揭開了銀行卡盜刷謎團：

犯罪分子先在ATM上安裝讀卡器，盜取取款人銀行卡信息，通過安裝微型攝像頭竊取密碼。記者發現，讀卡器外觀上與正常的ATM卡口並無差異，但內部卻深藏玄機，一旦有卡插入，複製便開始了。隨後，將這兩樣設備回收，並串聯到複製銀行卡的設備上，拿出一張新卡一刷，信息就被複製到這張新卡上。而複製這樣一張新卡的時間不到一分鐘。

據犯罪嫌疑人劉某說，他用銀行卡詐騙的手段是從其“師傅”那裡學來的。師傅行事十分謹慎，他一直都不知道“師傅”的真實姓名。

為了防止更多的人上當受騙，警方決心從根源下手，經過數日甄別、排查，終於將“師傅”胡某抓獲，並從其住處查扣已復製成功的銀行卡60餘張，繳獲多套作案工具。

胡某供述，他作案所使用的複製銀行卡設備是通過互聯網從美國購進的。記者了解到，胡某不僅能說流利的英語、韓語和另外一門外語，而且號稱“十多年來從未失手”。

胡某反偵查能力很強，其團伙成員身份證、手機號更換頻繁，抓獲時，從他身上搜到十幾張身份證，“他外出從來不使用自己的身份證，手機號也是成批量買，用完就扔。”

4、團伙冒充中央領導捏造十幾億項目 騙了2000多萬

一伙人冒充國資委等中央部委領導，捏造十幾億元的假項目在網上招標，先後騙取2000多萬元好處費，一審被以合同詐騙罪，判處其中3名被告人無期徒刑、一名被告人有期徒刑15年。

據了解，該詐騙團伙主犯藺子彪生於1983年，被捕前住北京市豐臺區，無業。他和同在北京居住的孟春龍、吳惠文等，私刻某煤集團的公章，在網上以該集團駐京辦的名義，對一併不存在的電廠建設項目進行11.2億元的土石方基建工程項目招標。

在行騙過程中，藺子彪化名陳斌，冒充該集團領導，吳惠文化名王雅文，冒充國資委主任，雷大龍冒充國家安全部主任等身份，騙取被害人信任，簽訂虛假工程承包合同，索取好處費等。從2010年到2012年，詐騙2000多萬。

2012年3月初，山西一建築公司經理王某也被這一11.2億元的土石方基建工程所吸引，答應藺子彪，合同簽訂後可支付其200萬元好處費。雙方簽訂承包合同時，王某覺察形跡可疑報警。這一系列詐騙大案最終浮出水面。

5、洋騙子來襲！三個黑人扮演不同角色詐騙

據媒體2016年1月報道，浙江紹興劉女士在交友網站上認識了一個自稱傑西的白人男子。傑西說他是退役的美國高級軍官。他談吐優雅，通過視頻、電子郵件等方式對劉女士展開追求。

隨後，傑西稱要在中國買房，給劉女士安全感。為此，他要寄來一個“裝了500萬美元”的包裹，讓劉女士親自到北京去取。然後各色騙子開始上場：

1）首先，一名自稱聯合國投遞機構人員的露西女士，與劉女士聯繫。露西說，包裹過安檢需要支付各種費用，讓劉女士匯款共計59730美元。

2）劉女士抵達北京後，一位“投遞公司老闆”聯繫她，要她匯6萬多人民幣的清關費。

3）很快，一個自稱投遞公司翻譯的人聯繫她，包裹裡面的美金似乎有些問題。這個黑人“洋翻譯”帶着一個黑人“投遞員”，帶着包裹來見劉女士，還打開包裹拿出點美金。