资料照片：一名诈骗受害者的手机上显示着她与一名恋爱诈骗犯罪分子之间的短信往来。(2025年10月3日)国会山 — 

“诈骗分子最希望的就是你立刻采取行动。先冷静一下！”美国联邦调查局(FBI)的一则广告这样提醒着美国民众。随着美国人因诈骗遭受的经济损失持续攀升，美国行政、执法和立法部门已将国际诈骗犯罪视为一项国家安全层面的重要挑战。

国务院负责东亚和太平洋事务的助理国务卿迈克尔·德松布雷(Michael DeSombre)星期四(8月6日)在参议院外交关系委员会举行的“保护美国民众免受全球诈骗集团侵害：评估美国政府的应对措施”听证会上表示，目前缅甸、柬埔寨和老挝仍是全球诈骗园区的核心地区，但相关犯罪活动正在迅速向南亚、非洲、西半球等地区扩散。

德松布雷称，犯罪诈骗活动已发展到前所未有的工业化规模，而这个非法产业背后的力量绝大多数是源于中国的跨国犯罪组织。

“这已成为一个拥有自身基础设施、劳动力和供应链的产业。专家一致认为，源自中国的跨国犯罪组织是推动这一诈骗经济发展的主要力量，绝大多数诈骗活动均由中国公民主导和管理，”德松布雷在听证会上说。

“这些跨国犯罪组织大多由中国公民或华裔人员领导，因此中国显然在这方面扮演着一定角色。不过其中许多组织实际上设在中国境外。无论是在柬埔寨、缅甸还是老挝，都是由中国公民或华裔人员经营这些跨国犯罪组织。”

他指出，这些跨国犯罪组织通常同时涉及多种非法活动，包括网络诈骗、人口贩运、毒品交易等，形成高度专业化、跨国化的犯罪网络。

德松布雷介绍，这些犯罪组织具有明确分工：领导层负责与部分政府官员勾连，管理层负责日常运营，大量诈骗人员则直接实施诈骗，其中不少是人口贩运受害者，也有人主动参与。此外，腐败官员、律师、会计师、银行人员以及加密货币兑换商等协助者，共同维持这一地下经济体系。

“美国的损失令人震惊，但真正的代价并不仅仅是金钱。每一个统计数字背后都是一个人的故事，”德松布雷说。

执法部门加大打击跨境诈骗力度

FBI局长卡什·帕特尔(Kash Patel)星期三在司法部记者会上表示，跨国犯罪组织已不仅从事芬太尼等毒品走私，也大规模实施跨境诈骗，将犯罪活动扩展至金融诈骗领域。

“他们利用这些诈骗呼叫中心，从全美各地的老年人那里骗取的资金总额超过4亿美元，”帕特尔说，“他们通过电子邮件、电话、短信和网络钓鱼活动欺骗我们的老年人，诱使他们订购一个由他们虚假设立的分时度假项目，并虚假承诺老年人将能够享受生活和度假，结果却将他们的钱财据为己有，剥夺了他们的度假和退休生活。”

帕特尔说，执法部门将与国际伙伴合作在全球范围追捕并努力追回赃款。

美国司法部2025年11月成立了“打击诈骗中心工作组”(Scam Center Strike Force),结合各地联邦检察官、司法部刑事司、FBI和美国特勤局的力量和资源，保护美国人免受源自东南亚的与加密货币相关的诈骗侵害。

资料照片：位于华盛顿的美国司法部总部大楼。(2026年7月27日)

司法部今年4月宣布成立国家反诈骗执法司，负责调查和起诉骗取或滥用纳税人资金的诈骗案件。

一段时期以来，联邦执法当局不断公布追缴诈骗赃款的努力成果以及一系列打击诈骗分子的案例。被逮捕、定罪或判刑的参与诈骗活动的人员包括中国公民和华裔。

本周最新执法案例

就在星期二，美国司法部佛罗里达中区联邦检察官星宣布，33岁的中国公民曹佳安(音译，Jiaan Cao)因参与串谋电信诈骗而被佛罗里达州联邦法院判处五年监禁。他在今年5月认罪。

根据法院文件，2024年10月至12月，曹佳安与同伙冒充银行及联邦执法人员，谎称受害者账户涉案，诱骗其提取存款购买黄金，再以“联邦探员保管”为名骗取黄金。2024年12月，曹佳安前往佛州一名受害者住所领取黄金时被当场逮捕。

同一天，佛罗里达中区联邦检察官另外宣布36岁的李永波(音译，Yongbo Li)、62岁的陆华山(音译，Huashan Lu，音译)和60岁的赵玉祥(音译，Yuxiang Zhao)因涉嫌串谋邮件诈骗在佛罗里达州被捕。

起诉文件称，三人与同伙通过电话、电子邮件和网络弹窗谎称受害者个人信息或银行账户遭入侵，诱骗受害者立即将银行本票、汇票或现金邮寄至奥兰多地区的邮政信箱。目前已确认28名受害者，多数为老年人。三人如罪名成立，最高可判30年监禁。

帕特尔上月底表示，FBI针对海外诈骗中心发起的全球打击行动规模“前所未有”。“迄今为止，我们已立案30余起FBI案件，追查或协助冻结了价值超过150亿美元的资产，并协助逮捕了数百名犯罪嫌疑人，”他说。

“通过这些行动，我们不仅保护了美国民众，还从强迫劳动营中解救了数千名人口贩运受害者。而这仅仅是个开始。”

两党议员警告海外诈骗已成国安挑战

随着针对美国民众的跨境诈骗不断升级，国会两党议员正将这一问题视为国家安全挑战，而不仅仅是普通刑事犯罪。

参议院外交关系委员会主席、来自爱达荷州的共和党联邦参议员吉姆·里施(Jim Risch)星期四在听证会上表示，目前柬埔寨、老挝和缅甸已经出现“整座城市都在从事诈骗活动”的情况，诈骗中心已发展成为数十亿美元规模的犯罪产业，并与人口贩运、洗钱、毒品交易甚至武器走私等非法活动交织。

他说，仅爱达荷州去年就有居民因网络投资诈骗损失3400万美元。

“这些诈骗分子不在乎你是共和党人还是民主党人，他们只想骗走你的钱，”里施说。

外委会首席民主党成员、来自新罕布什尔州的联邦参议员珍妮·沙欣(Jeanne Shaheen)说，美国民众每年因海外诈骗园区损失超过120亿美元，全球相关损失则超过1000亿美元。

“几年前，这些诈骗团伙还主要集中在少数几个国家。但如今，诈骗活动已蔓延至非洲、中东、亚洲乃至西半球的各国，”沙欣说。她还列举了新罕布什尔州多起案例，包括一名78岁老人因虚假投资骗局损失约15万美元，以及居民网购汽车被骗6200美元却始终没有收到车辆等。

沙欣认为，仅依靠执法部门无法瓦解这一犯罪体系，美国还需要加强外交合作、国际执法协调、制裁措施以及对人口贩运受害者的援助。

议员批评中国“选择性执法”

听证会上，来自内布拉斯加州的共和党联邦参议员皮特·里基茨(Pete Ricketts)则将矛头指向中国政府，质疑北京对打击诈骗活动存在“选择性执法”。

他说，过去几年中国投入大量资源打击针对中国公民的诈骗中心，但这一做法可能导致美国和其他外国人成为诈骗集团新的目标。

“2024年，共产主义中国报告称，因网络诈骗造成的经济损失减少了30%，而美国则增加了40%。许多犯罪分子已被从东南亚的诈骗中心遣返回共产主义中国，并获释出狱。他们现在已在共产主义中国境内建立了规模较小的诈骗网络，且专门针对外国人。这种转变的原因在于，当受害者身处海外时，共产主义中国官员缺乏执法力度，”里基茨说。

对此，助理国务卿德松布雷表示，美国注意到中国向柬埔寨等国施压，要求将被捕诈骗集团头目遣返回中国。

德松布雷说，美国政府已将打击诈骗园区列为国家安全优先事项，国务院通过“打击诈骗中心工作组”的跨部门合作，以制裁诈骗组织和人口贩运者、打击资金流动等方式开展行动。德松布雷表示，该工作组已阻止超过8亿美元加密货币流向相关犯罪集团。

不过，但议员普遍认为，相较于整体犯罪规模，这仍只是“沧海一粟”。

近年来，美国国会持续关注跨国犯罪集团针对美国民众实施诈骗的问题。今年5月，众议院中国问题特设委员会举行听证会，并发布有关中国关联诈骗中心网络的调查报告。

参议院方面，由沙欣与德克萨斯州共和党联邦参议员约翰·科宁(John Cornyn)共同提出的《诈骗园区问责与动员法案》(SCAM Act)去年12月获参议院一致同意通过。该法案旨在将美国打击诈骗园区的跨部门协调、国际执法合作、制裁机制及对人口贩运受害者的援助制度化。

沙欣在星期四的听证会上敦促众议院通过这部跨党法案。