紐約時報中文網財經評論員王強 2013年02月18日 神秘 “房姐” 龔愛愛落網了，廣東省陸豐市公安局黨委委員趙海濱又被實名舉報出有192套房產，人稱“房爺”。一系列“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”事件在年前的連續曝光，讓外界驚嘆地方官員和有權勢人物如何在中國炙手可熱的房地產市場謀取私利，同時，對房地產市場和洗錢之間隱秘聯繫的討論也再次浮出水面。 《中國青年報》評論員曹林撰文稱：“透過喧囂的新聞表層，我們能看到一個可怕的現實，中國的房地產業也許已經成了最大的洗錢通道。” 他認為，從曝光的幾起案件中可以看到“以房洗錢”的方式，濫用權力多辦身份證逃避監管，將非法獲得的收入購置房產，以這種方式把錢投在房子裡，比放在銀行里安全多了，而且還能將腐敗收入增值。最重要的是，在多個身份證購房、租房、賣房中甚至能夠將非法收入洗白。 春節前，因為微博上曝出“房姐”龔愛愛大部分在京物業來自於潘石屹的SOHO中國公司，以至於部分輿論認為SOHO中國董事長潘石屹與龔愛愛有涉嫌共謀洗錢之嫌疑，還有網友給潘石屹冠上了“房洗洗”的綽號。 對此，潘石屹夫婦通過微博予以了否認，輿論對“房妹”、“房姐”等行為是否屬於洗錢犯罪也存在不同意見。不過，中國人民銀行反洗錢局反洗錢專家曹作義2013年1月撰文認為，從最近披露的多起腐敗大案可以看出，房地產業其實早已成為部分腐敗高官的“洗錢天堂”和“重災區”。 曹作義分析認為原因有三：一是房地產項目資金需求量大，且在房地產交易過程存在一定程度的現金支付，難以查明資金來源，犯罪分子因此有機可乘；二是房地產業的另一特點是信息透明度較低，易於掩蓋非法資金的來源和性質；三是土地資源的稀缺性和房地產開發對銀行貸款依賴性，更是使得政府官員與銀行工作人員的“權力尋租”變得有機可乘。 其實，對於利用房地產市場洗錢的行為，中國政府早有注意到。 早在2006年初，時任中國人民銀行反洗錢監測分析中心主任的歐陽衛民就在一個公開場合稱：“房地產行業的洗錢幾乎明目張胆。”他表示，今後，反洗錢監測分析中心的工作將向房地產、珠寶、賭博等行業推進，並稱房地產業的反洗錢監測是“適應反腐敗鬥爭而進行的制度創新”。 反洗錢監測分析中心研究部主任陳邦來則進一步向媒體解釋，房地產洗錢，主要指的是不法分子，尤其是腐敗分子，將不正當收入投入房地產業，一段時間後再議價賣出變現，於是不正當收入就成了合法的投資收益。 2006年10月，中國立法通過了《中華人民共和國反洗錢法》。該法規定，國務院反洗錢行政主管部門可以會同國務院有關部門制定特定非金融機構反洗錢制度。 2007年，中國正式成為國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動特別工作組(Financial Action Task Force)的正式成員，並承諾執行該組織的《40條建議》，該建議要求各成員國對包括房地產業在內的特定非金融機構建立反洗錢制度。 然而，儘管受到中國反洗錢部門的重視，中國政府也承諾履行打擊房地產洗錢犯罪的國際義務，但現實卻屢屢令民眾失望。 2008年，上海“陶建國案”案發，顯示了官員們是如何通過房地產行業轉移和隱瞞不法財富的。陶建國事發前為浦東新區外高橋保稅區管委會規劃建設處處長、外高橋功能區域管委會規劃建設和環境管理處處長。根據檢方起訴，陶在其負責轄區內建設工程項目的規劃審批工作中為他人謀取利益，收受錢款和房產賄賂總計約1485萬元。而浦東新區紀委的一份情況報告顯示，陶建國夫妻以及其父母名下的房產總計4l套。 一份2010年央行反洗錢課題組對中國近年來洗錢案例抽樣調查顯示，洗錢犯罪資金主要流入金融、房地產和投資領域，其中通過房地產領域洗錢的案例占35.9%，僅次於金融業。 雖然中國自2005年就出台實名制購房的政策，為備案和查詢提供了便利，但是，針對房地產領域的反洗錢行動並未取得多大成效。最近一系列微博反腐事件說明，腐敗官員們利用權力可以很容易繞過地產調控政策，甚至能輕易在各地辦理多個戶口，使大量腐敗資金進入房地產領域。 即使是一個看似簡單的“城鎮個人住房信息系統”都始終處於“難產“狀態。“個人住房信息系統”是指住房建設部一直在推進的一個住房信息聯網工程，按照理想的設計，這一系統可以便於查詢到公民名下擁有的住房數量、地址、面積等信息。 按照國務院的要求，全國40個重點城市的個人住房信息系統應於2012年6月30日前實現與住建部聯網，但時至今日，住建部仍未公開聯網情況。《經濟觀察報》的報道稱，雖然住建部為安撫地方官員，稱這一系統不經過地方黨政領導和住建部門負責人同意，不能隨便調出個人住房信息，而部、省（區）集中的信息數據只做數據統計、分析和匯總，不提供查詢服務，但仍遭到了各地無形的阻力。目前仍有部分城市未全面完成住房信息歷史檔案數據的補錄工作。當官員們名下擁有少則幾套多則幾十套乃至上百套房產時，沒人希望打開這個“黑箱”。 所以，中國除了繼續兌現國際承諾，針對房地產業在內的特定非金融機構建立反洗錢制度，更需要對政府權力進行重構，如習近平所說，把權力關進制度的籠子裡。 |
